1. Đăng ký MSB
Nền tảng HoyaPay được vận hành bởi Better-Pro Limited (Hoa Kỳ FinCEN MSB) và Better-Pro Enterprises Limited (Canada FINTRAC MSB). HoyaPay không phải là ngân hàng hoặc tổ chức tài chính được cấp phép. Thông tin đăng ký liên quan có thể được xác minh thông qua cơ chế tra cứu công khai của cơ quan quản lý; hoặc nếu cần cho mục đích hợp tác hoặc kiểm toán tuân thủ, có thể yêu cầu HoyaPay cung cấp.
2. KYC / AML
Xác minh danh tính (KYC) là bắt buộc trước khi sử dụng các dịch vụ nền tảng nhất định. Đối tác xác minh danh tính của chúng tôi là Sumsub, thực hiện xác định danh tính và đánh giá rủi ro phù hợp với tiêu chuẩn Chống rửa tiền quốc tế (AML).
3. Giám sát giao dịch
Vì mục đích tuân thủ và kiểm soát rủi ro, các giao dịch nhất định có thể được xem xét, trì hoãn, hạn chế hoặc từ chối. Các cuộc xem xét có thể được kích hoạt tự động bởi hệ thống hoặc được chuyển lên xem xét thủ công.
4. Sàng lọc danh sách trừng phạt
Tất cả người dùng và giao dịch có thể được sàng lọc với các danh sách trừng phạt áp dụng (including but not limited to OFAC, UN, EU, HMT, và các danh sách khác theo yêu cầu của khu vực pháp lý). Khi phát hiện phù hợp, HoyaPay sẽ hành động phù hợp với luật hiện hành.
5. Lưu ký và Hạ tầng
Cơ sở hạ tầng ví tài sản kỹ thuật số được cung cấp bởi Fireblocks, sử dụng quản lý khóa MPC (Multi-Party Computation). Giám sát rủi ro trên chuỗi có thể sử dụng Chainalysis hoặc các dịch vụ cấp công nghiệp tương đương.
6. Dịch vụ bên thứ ba
HoyaPay cung cấp dịch vụ công nghệ tài chính và làm việc với các đối tác được quản lý. Một số dịch vụ tài khoản hoặc thanh toán có thể được thực hiện thông qua các nhà cung cấp bên thứ ba.
7. Liên hệ Tuân thủ
Để có thắc mắc hoặc báo cáo về tuân thủ, vui lòng liên hệ [email protected] với 'Compliance' trong dòng chủ đề.